本記事では「全世界株式の平均利回り」をテーマに10年、20年、30年3つの期間での利回りを解説します。
全世界株式は、「分散性」、「手数料の安さ」などから多くの投資家に評価されている投資信託です。
新NISAを活用して全世界株式への投資を検討中の方もいるのではないしょうか。
そこで出てくる悩みとして「全世界株式の平均利回りは？」、「将来的な期待リターンは？」など気になる方は少なくありません。
このため、本記事では全世界株式の過去の平均利回りを3つの期間で解説します。
自身が将来求める資産額から投資額、投資期間を設定しよう
全世界株式「10年、20年、30年」の平均利回り
投資期間別全世界株式の平均利回りは以下の通りです。
①全世界株式「10年」平均利回り
全世界株式の10年平均利回りは以下の通りです。
| 10年平均利回り | 14.1％/年 |
|---|
直近10年の利回りは14.1％と高いパフォーマンスを出しています。
米ドルベースでは10年利回り「9.0%」であるため、円安により利回りが底上げされている点は注意しましょう。
100万円を過去10年で投資をした場合
10年前に100万円を全世界株式に投資をした場合以下資産額となります。
100万円→375万円
米国株を中心とした株高の影響を受け、10年で3.7倍に資産が増加。
10年間保有するだけで、大きなリターンになっている点は全世界株式の魅力と言えるでしょう。
投資額別期待リターン（10年）
上記利回りを活用して、積立投資を行った場合の期待リターンは以下の通りです。
- 投資期間：10年間
- 期待リターン：14.1％/年
| 利回り | 元本 | 期待リターン |
| 月2万円 | 240万円 | 521万円 |
| 月4万円 | 480万円 | 1,043万円 |
| 月6万円 | 720万円 | 1,564万円 |
| 月8万円 | 960万円 | 2,085万円 |
| 月10万円 | 1,200万円 | 2,606万円 |
過去10年間全世界株式に積立投資していれば資産が2倍以上に増加。
月8万円資金を捻出できる方であれば、老後2,000万円問題も解決することが可能です。
②全世界株式「20年」平均利回り
全世界株式の20年平均利回りは以下の通りです。
| 20年平均利回り | 10.6％/年 |
|---|
直近20年の平均利回りで見ても年10.6%と高いパフォーマンスを上げています。
ドルベースで見ても「年8.5%」であるため、全世界株式は優秀な投資先と言えるでしょう。
100万円を過去20年で投資をした場合
20年前に100万円を全世界株式に投資をした場合以下資産額となります。
100万円→756万円
追加投資をせず20年保有するだけで、7.5倍に資産が増加。
20年間全世界株式に長期投資をすれば、複利の影響で大きく資産を拡大させることが期待できます。
投資額別期待リターン（20年）
上記利回りを活用して、積立投資を行った場合の期待リターンは以下の通りです。
- 投資期間：20年間
- 期待リターン：10.6％/年
| 利回り | 元本 | 期待リターン |
| 月2万円 | 480万円 | 1,642万円 |
| 月4万円 | 960万円 | 3,285万円 |
| 月6万円 | 1,440万円 | 4,927万円 |
| 月8万円 | 1,920万円 | 6,570万円 |
| 月10万円 | 2,400万円 | 8,212万円 |
過去20年間全世界株式に積立投資していれば資産が3倍以上に増加。
あくまで過去20年という条件でもあるも、全世界株式に20年以上投資をすることは資産形成において有効な手段と考えて良いでしょう。
③全世界株式「30年」平均利回り
全世界株式の30年平均利回りは以下の通りです。
| 30年平均利回り | 9.8％/年 |
|---|
直近30年の平均利回りは、年9.8%と高いパフォーマンスを上げています。
ドルベースで見ても「年8.1%」と円安の底上げはあるも、長期で見ても年5～8％の利回りは期待できると考えて良いでしょう。
100万円を過去30年で投資をした場合
30年前に100万円を全世界株式に投資をした場合以下資産額となります。
100万円→1,671万円
追加投資をせず30年保有するだけで、16.7倍に資産が増加。
30代でまとまった資金を全世界株式に投資をすることができれば、老後資産の確保を心配する必要がありません。
投資額別期待リターン（30年）
上記利回りを活用して、積立投資を行った場合の期待リターンは以下の通りです。
- 投資期間：30年間
- 期待リターン：9.8％/年
| 利回り | 元本 | 期待リターン |
| 月2万円 | 720万円 | 4,333万円 |
| 月4万円 | 1,440万円 | 8,665万円 |
| 月6万円 | 2,160万円 | 12,998万円 |
| 月8万円 | 2,880万円 | 17,330万円 |
| 月10万円 | 3,600万円 | 21,663万円 |
過去30年間全世界株式に積立投資していれば、資産が6倍に増加。
月6万円を積立投資ができれば1億円以上の資産が期待できます。
一方、30年間忍耐強く継続できる投資家は少なく難易度は高めと言えるでしょう。
全世界株式平均利回りを調べる方法
最新の全世界株式平均利回りを調べる方法は以下の通りです。
具体的な操作方法を簡単に解説します。
①株価指数（インデックス）をタップ
②カテゴリで探す→全世界をタップ
③MSCIオールカントリーワールドインデックス（ACWI）（円）をタップ
④以上で期間別の期待リターンをチェックすることが可能
株式指数の分析はもちろん、資産配分を調整するのにも最適なツールのため抑えておきましょう。
（公式サイト）『myINDEX』 マイインデックス
http://long-term-investment.jp/asset-allocation-tool/
全世界株式平均利回りを調べる際の気になる質問
全世界株式の平均利回りに関連する気になる質問を集めました。
Q1.全世界株式の年次リターンは？
（円ベースでの収益率）
| 2014年 | 21.1% |
|---|---|
| 2015年 | ▲2.2% |
| 2016年 | 2.9％ |
| 2017年 | 20.3% |
| 2018年 | ▲7.5% |
| 2019年 | 26.8% |
| 2020年 | 9.0% |
| 2021年 | 32.7% |
| 2022年 | ▲5.6% |
| 2023年 | 30.4％ |
長期的に好調なパフォーマンスを上げている全世界株式ですが、単年度見るとマイナスリターンの年があるのは注意するべき点です。
このため、短期的な株価変動を意識せず長期目線でパフォーマンスを確認するのが良いでしょう。
ドルベースでの収益率であり、別途為替の影響により収益率は変化する
Q2.全世界株式へ投資をする際の注意点は？
高いパフォーマンスを上げている全世界株式には注意点も存在します。
- パフォーマンスはS&P500に劣る
- 手数料は若干割高
- 米国企業の影響を大きく受ける
- 組入銘柄数が多い＝リスク分散ではない
- 為替の影響を受ける
特に、直近のパフォーマンスでは「S&P500」にアンダーパフォームしている点は認識しておきましょう。
また、構成比6割以上はアメリカへ投資をしているため、米国市場の影響を大きく受ける点は注意が必要です。
このため、全世界株式へ投資をする前に以下注意点も確認しておくのがおすすめです。
http://long-term-investment.jp/all-country-demerit/
Q3.全世界株式とS&P500どっちがおすすめか？
直近のパフォーマンスで優秀な「S&P500と全世界株式どっちがおすすめか？」と悩む方も少なくないでしょう。
S&P500は米国を代表する500社に分散投資が可能。
一方、新興国株式がカバーされておらず市況によっては厳しい展開となることも予測されます。
このため、すべてのカントリーリスクに対応したい方は全世界株式が良いでしょう。
http://long-term-investment.jp/vt-voo/
株分析アプリを活用して投資管理をしよう
複数の銘柄を保有している場合、「合計配当額」、「過去のパフォーマンス」など管理に苦労する方は少なくありません。
そこでおすすめなのが、株管理に特化したアプリ「カビュウ」の利用です。
- 複数の保有株を一括管理
- 過去のトレードを分析できる
- 保有株の適時開示を通知
カビュウは、複数の金融商品を一元管理。
カビュウは、銘柄別に「いつ買って(IN)、いつ売ったか(OUT)」がアプリ上で一目で確認できます。
「自身のエントリータイミングは適切か？」アプリを通してチェックするのに最適です。
配当金管理にも対応しており、「累計配当金」、「月別配当金」を自動表示。
高配当株投資家にもおすすめと言えるでしょう。
また、自身の投資実績を元に診断する「投資家タイプ診断」という面白い機能も搭載。
自身の性格やタイプを客観的に判断するのに最適です。
無料版も用意されているため、気軽に使用感をチェックしてみましょう。
カビュウは無料版、有料版の2種類を用意
有料版は1ヵ月間無料で利用可能
紹介コード「L3GQ」を入れると更に1ヵ月（計2ヶ月）伸びるため、有料版の使用感をチェックしたい方は利用しておきましょう。
http://long-term-investment.jp/kabuview/
全世界株式「10年、20年、30年」の平均利回り【まとめ】
本記事では「全世界株式の平均利回り」をテーマに10年、20年、30年3つの期間での利回りを解説しました。
| 10年平均利回り | 14.1%/年 |
|---|---|
| 20年平均利回り | 10.6％/年 |
| 30年平均利回り | 9.8%/年 |
全世界株式の過去平均利回りは、高いパフォーマンスを上げています。
但し、あくまで過去の事例でありこれから先も同様のパフォーマンスが確保されるわけではありません。
また、単年度でみるとマイナスリターンとなる年がある点は理解をしておきましょう。
このため、将来の資産をシミュレーションする場合「5～8％/年」で計算するのがおすすめです。
以上、全世界株式平均利回りまとめでした。
【関連記事】インデックス投資に毎月10万円投資をする効果を解説しています。
http://long-term-investment.jp/index-100000yen/
【関連記事】全世界株式とS&P500を同時に買う場合の注意点を解説しています。
http://long-term-investment.jp/allcountry-sp500-both/
【関連記事】買ってはいけない投資信託の特徴を解説しています。
http://long-term-investment.jp/investment-trust-kawanai/
